จัดพอร์ตเทรด Forex ยังไงดี ?

ฝากกดแชร์เพื่อเป็นกำลังใจให้ผมด้วยน้า

เรื่องง่ายๆ ที่หลายคนอาจมองข้ามอย่างการ “จัดพอร์ตลงทุน” จะกลายเป็นเรื่องใหญ่ในทันทีหากคุณยังคงวนเวียนอยู่กับการล้างพอร์ตอย่างไม่มีสิ้นสุด … ผมหลุดพ้นเรื่องนั้นมาได้แล้วด้วยการจัดกองทัพการลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ ถ้าวันนี้คุณยังเป็นคนนึงที่อยู่ในตลาด Forex มานานแต่ยังหาทางออกในตลาด Forex ไม่เจอ หรือพึ่งกำลังเข้ามาในตลาดใหม่ๆ ล่ะก็ … รับรองว่าเรื่องนี้จะเปลี่ยนชีวิตคุณไปตลอดกาลแน่นอน

ทำไมต้องมานั่งจัดพอร์ตด้วย ?

เชื่อผมเถอะ! ตอนที่ผมเข้ามาในตลาดใหม่ๆ ก็เหมือนกับคุณนี่แหละที่พยายามตามหาระบบเทรดดีๆ ซักอัน เพื่อจะได้เอามารันทิ้งไว้และให้มันทำเงินให้เราเรื่อยๆ ดั่งเครื่องจักรผลิตเงินตามคอนเซปที่สวยหรูว่า Passive Income โดยที่เราไม่ได้เข้าใจมาก่อนเลยว่าตลาด Forex มันไม่ได้ง่ายอย่างที่เราคิดไว้ กว่าจะรู้ตัวอีกทีว่า Forex มันยาก ไม่เหมือนที่บรรดาเซียนๆ เค้าเชิญชวนเข้ามาหาเงินในที่แห่งนี้ มันก็กินเวลาไปหลายปีมากเลย หลายครั้งที่ผมท้อแท้ ท้อถอย เกือบจะล้มเลิก … พอได้สูญเสียอะไรไปหลายๆ อย่าง ก็ทำให้ผมมีเวลาได้อยู่กับตัวเองมากขึ้น ได้พูดคุยและฟังเสียงตัวเองมากยิ่งขึ้น ทำให้ผมเข้าใจและเริ่มประติดประต่อเรื่องราวต่างๆ ได้ สิ่งที่ผมถามกับตัวเองในตอนนั้นคือ …

เอ๊ะ~! หรือว่าวิธีที่เราทำเงินใน Forex อยู่ตอนนี้มันผิด ?

เอ๊ะ! แล้วถ้ามันผิด อะไรกันล่ะเป็นเรื่องที่ถูกต้องกันแน่ ?

เมื่อจิตใจปราศจากอารมณ์มาครอบงำ มันจะแยกออกจากกันอย่างชัดเจน และเสมือนน้ำที่แยกชั้นออกจากกันจากน้ำมันอย่างชัดเจน และที่แกนกลางระหว่างอารมณ์กับจิตใจจะบังเกิด “ปัญญา” ขึ้นนั่นเอง พยายามรักษาสภาวะแบบนั้นให้ได้ตลอด จะทำให้คุณสามารถปลดล๊อคความสามารถของตัวคุณเองได้อีกมากมายเลย

ทีนี้เมื่อมีคำถามเกิดขึ้น ใจผมก็เริ่มแสวงหาคำตอบ ณ ช่วงเวลานั้นผมปรับแนวความคิดใหม่ โดยอยากเริ่มต้นปูพื้นฐานทางการเงินใหม่ทั้งหมด เลยทำให้ผมได้มาเจอกับ Channel ของโค้ชหนุ่ม (Money Coach) ที่อุทิศเวลาเพื่อให้สร้างความรู้ทางการเงินให้กับชาวไทยมาตลอดหลายปี ผมแนะนำว่าหากคุณอยากเริ่มต้นคล้ายๆ ผม ก็ลองเข้าไปดูคลิปวีดีโอของโค้ชหนุ่มให้ครบ จดบันทึก และทำการบ้านตามที่ท่านแนะนำเอาไว้ด้วยนะ ส่วนตัวผมดูขั้นต่ำ 3 รอบ และไปต่อพี่เอ อคาเดมี่ (A Academy Channel) ในเรื่องของกองทุนรวม จากนั้นก็ข้ามไปติดตามวีดีโอเรื่อง Super Productive เพราะต้องการอยากจะขยายช่วงเวลาในการเกิด “ปัญญา” ให้มันอยู่ได้นานยิ่งขึ้นจากช่องของคุณรวิศ หาญอุตสาหะ(Super Productive)

ตอนนั้นผมถือโอกาสเปลี่ยนแปลงชีวิตใหม่ทั้งหมด พอมีเวลาให้ตัวเองมากขึ้น ก็เลยมีเวลาออกกำลังกายและใส่ใจตัวเองมากยิ่งขึ้นด้วยครับ ขอบพระคุณวีดีโอของในซีรี่ Super Productive ด้วยครับ

แม้ว่าแต่ละเรื่องจะไม่มีความเกี่ยวข้องกับเรื่องของ Forex เอาซะเลย (แต่ของโค้ชหนุ่มมีพูดเรื่อง Forex อยู่ 2 คลิปนะครับ ลองไปหาดูในรายการ Money case by money coach และหาคำว่า forex ดู) แต่สิ่งที่ผมเริ่มจับใจความได้ และเริ่มนำเอาทุกอย่างมาปะติดปะต่อเข้าด้วยกัน ทำให้ผมค้นพบว่า สิ่งที่สำคัญที่สุดในการเอาตัวรอดของชีวิตใครซักคนในโลกทุนนิยมแบบนี้ มันคือการที่เราสามารถสะสมความรู้ทางการเงิน เพื่อขยายขอบเขตเรื่องเกี่ยวกับ “เงิน” ให้ครบทุกด้านมากกว่า เมื่อเราเข้าใจกระบวนการได้มาของเงิน เข้าใจแนวทางการบริหารจัดการมันจากเรื่องง่ายๆ อย่างงบการเงินส่วนบุคคล จนขยายไปสู่การทำธุรกิจ จะทำให้คุณเข้าใจมันจนหมดเลยว่า จริงๆ แล้วหากมองเรื่องการเทรด Forex ตามปกติที่เรากำลังทำกันอยู่ มันจะได้มุมมองในลักษณะเหมือนในภาพนี้ครับ

เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ในตลาด Forex (หรืออาจจะในตลาดอื่นๆ ด้วย) มักจะจัดพอร์ตการลงทุนเป็นแบบนี้ ต้องบอกก่อนนะว่ามันก็ไม่ได้ผิดอะไร คุณจะจัดพอร์ตโดยวางเงินลงทุนทั้งหมดเกือบ 100% ลงไปในพอร์ต Forex ที่ใช้ Leverage และสามารถทำให้เงินทุนของคุณสามารถหมดมือได้ทุกครั้งที่คุณยิงออเดอร์สวนทางเยอะๆ โดยที่ไม่ยอมตัดใจ Cut Loss … แต่อย่างผมและคุณที่รู้ดีว่าการทำแบบนั้นแม้ว่ามันจะไม่ใช่เรื่องที่ผิด แต่ก็มีโอกาสที่จะทำให้คุณจะต้องสูญเสียเงินจำนวนนี้ไปเยอะมาก ดังนั้นหากอ้างอิงจากวีดีโอของโค้ชหนุ่มที่ผมติดตามเรื่อง “การทำงบการเงินล่วงหน้า 12 เดือน” ทำให้ผมลองนำมันมาประยุกต์กับพอร์ตการลงทุนใน Forex ดู ทำให้มันเริ่มมีหน้าตาหลักษณะแบบนี้

ถ้าใครหลายคนมาเจอรูปประมาณนี้ น่าจะเริ่มคุ้นๆ กันบ้างแล้วล่ะ เพราะผมเคยใช้รูปนี้ออกงานสัมนาค่อนข้างบ่อยพอสมควรเลย … ใช่ครับ! เพราะแนวทางนี้คือสิ่งที่ผมค้นพบ และเมื่อศึกษาคู่กับพวกตำราต่างๆ ที่เกี่ยวกับการลงทุน สุดท้ายแล้วเค้าก็จะจัดพอร์ตกันง่ายๆ ประมาณนี้ ไม่มีอะไรซับซ้อน โดยเงินลงทุนจำนวน 1 ก้อนของคุณควรที่จะถูกจัดสรรตามหน้าที่ของมันดังต่อไปนี้

  • เงินสำรอง – จากเงินทั้งหมด 100% คุณควรจะต้องแบ่งมันออกมาใส่บัญชีเปล่าๆ เอาไว้ อาจจะเป็นบัญชีเทรดที่อยู่ข้างๆ บัญชีเทรดหลักก็ได้ โดยตามปกติที่ผมทำจะแบ่งเอาไว้เกือบๆ 30% เพื่อเอาไว้ใช้ในยามฉุกเฉิน เช่น บางบัญชีเทรดกำลังเกิดเหตุการณ์ Critical ที่ต้องเติมเงินด่วนๆ ก็จะนำเงินส่วนนี้ไปเติม พอร์ตนี้มีความสำคัญมาก มันคือบ่อน้ำแห่งความหวังในพอร์ตการลงทุนของคุณเลย ลองคิดดูสิว่ามันจะเป็นยังไงหากคุณเทรดและเกิด Drawdown หนักมาก จนต้องวิ่งวุ่นเพื่อเติมเงินเข้าพอร์ต ทั้งๆ ที่มันก็กินเงินทุนของคุณไปเยอะแล้ว คิดดูว่ามันจะทำให้คุณจิตตกและใจเสียมากขนาดไหน
  • เสี่ยงน้อย – เรียกพอร์ตนี้ว่าพอร์ต Wealth จุดนี้หลายคนพลาดไป นั่นคือพอร์ตที่เราจะกดให้ความเสี่ยงได้ต่ำๆ โดยเราควรใช้ทุนตั้งต้นสำหรับพอร์ตนี้ประมาณ 40% ของเงินทั้งหมด แม้ว่าพอร์ตนี้จะได้กำไรไม่เยอะเท่าไหร่ แต่กำไรที่ได้จากพอร์ตนี้ควรนำไปใช้ในการต่อยอดเพื่อเสริมทัพให้กับพอร์ตลงทุนอื่นๆ ซึ่งหากคุณปั้นพอร์ตนี้ได้ดี มันจะเป็นจุดเริ่มต้นแห่งความสำเร็จในการลงทุนของคุณได้เลย แต่หลายๆ คนมีปัญหากับพอร์ตนี้เพราะไม่ได้แยกเงินออกจากกัน ช่วงหลังผมก็เลยปั้นพอร์ต PAMM ขึ้นมาเพื่อตั้งให้มันกลายเป็นพอร์ต Wealth ที่จะปั้นเงินให้คุณได้ตลอดบนความเสี่ยงที่ไม่สูงมากนัก (เข้าไปอ่านรายละเอียด PAMM ของผมได้ที่บทความนี้) ดังนั้นเมื่อคุณมีพอร์ต Wealth ที่สามารถสร้างความมั่งคั่งให้กับชีวิตได้แล้ว คุณก็ค่อยไปสร้างพอร์ตเสี่ยงปานกลาง และเสี่ยงมากในแบบที่คุณเป็นด้วยตัวคุณเองได้แล้วล่ะ เพราะคุณมีพอร์ต Wealth ที่คอยทำเงินให้คุณอยู่ตลอดเวลาแล้วนี่นา
  • เสี่ยงปานกลาง – พอร์ตนี้ผมตั้งชื่อมันว่าพอร์ต Survival โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้มันสามารถนำกำไรที่ได้มาจ่ายค่าดำรงชีพให้กับตัวคุณเองได้ หากค่าใช้จ่ายทั้งหมดในการดำรงชีพของคุณอยู่ที่ราวๆ 20,000-50,000 บาท พอร์ตนี้ก็ควรจะทำกำไรออกมาได้ประมาณนี้ทุกๆ เดือน เพื่อให้คุณปลดล๊อคในเรื่องของการใช้ชีวิตและอุปสรรคต่างๆ ที่คุณจะต้องเผชิญได้แล้ว ปกติพอร์ตนี้จะพอร์ตนี้จะมีความเสี่ยงสูงกว่าพอร์ต Wealth ซักเล็กน้อย เช่น 20-30% เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่มากขึ้นและคุ้มค่ากับความเสี่ยงที่ตามมา
  • เสี่ยงมาก – เรียกพอร์ตนี้ว่าพอร์ต Bet ซึ่งตรงตามชื่อของมันเลย มันจะเป็นพอร์ตที่ทำเงินให้เราได้มากที่สุด คุณเคยมีช๊อตแบบนี้ไหม แบบว่าจุดนี้ XAUUSD น่ายิงออเดอร์จัง แต่ไม่ค่อยกล้า ทั้งทีทุกๆ สัญญาณก็บอกแล้วนะว่าให้ยิง ที่คุณไม่กล้าเพราะตอนนั้นคุณกำลังจะเอาเงินทั้งกองของคุณไปเสี่ยงไง ดังนั้นในตอนนี้คุณสามารถทำมันได้แล้ว เพราะคุณแยกเงินออกมาจากกองทั้งหมดแล้ว เงินก้อนนี้ถูกแบ่งออกมาไว้ที่ 10% ของเงินทั้งกองเพื่อเอามาเทรดแบบเสี่ยงๆ โดยเฉพาะ คุณสามารถทำตามความต้องการของคุณได้ ถ้ามันถูกทาง จะทำให้คุณได้กำไรดับเบิ้ลคูณ 2 เท่าได้ในทันที แต่หากผิดทางก็แค่เสียเงินก้อนนี้ไป รอให้กำไรจากพอร์ต Survival และ Wealth สร้างมาให้เราใหม่ ก็สามารถเอามายิงใหม่ได้เสมอ นี่แหละคือการทำงานของพอร์ตนี้ หากคุณจัดโครงสร้างดีๆ มันจะทำให้คุณปลดล๊อคชีวิตของคุณได้เร็วขึ้นครับ

ตอนเอาไปทำจริงควรเริ่มต้นยังไง?

ถ้าเป็นใน Forex อย่างเดียวเพียวๆ ไม่มีอะไรผสมเลย ก็ให้ลองแบ่งสัดส่วนตามความเหมาะสม อาจประยุกต์ตัวเลขเปอร์เซ็นต์หน่อยก็ได้ครับ ไม่ต้องเหมือนข้างบนแบบที่ผมแนะนำเป๊ะๆ ก็ได้ เพราะในชีวิตจริง การจัดสรรเงินของคนเรามันก็เปลี่ยนแปลงตามแต่ละช่วงเวลาอยู่แล้ว และมันเป็นเรื่องที่ค่อนข้างเป็นปัจเจก มีแค่คุณเท่านั้นที่จะตอบได้ว่าสัดส่วนไหน เหมาะกับช่วงชีวิตช่วงไหนของคุณมากที่สุด อย่างกรณีของผมก็ได้แบบรูปด้านล่างนี้

มันอาจจะดูซับซ้อนหน่อย แต่ผมจะพาคุณไปดูทีละส่วนอย่างค่อยเป็นค่อยไปเอง จุดตั้งต้นของรูปภาพนี้จะเริ่มต้นจากพอร์ต Wealth เป็นหลัก โดยผมตั้งให้พอร์ตนี้มีเงินตั้งต้น $1,000 โดยการเทรดบนความเสี่ยงที่เทรดน้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ จริงๆ พอร์ตนี้ผมแอบดันความเสี่ยงเอาไว้ที่ 3% เองครับตอนนี้ และพึ่งมาเริ่มปรับเพิ่มให้มันใกล้ๆ 10% ในช่วงที่ตลาดมันเริ่มไม่ค่อยชัดเจนแบบนี้ โดยกำไรที่ได้จากพอร์ต Wealth จะถูกแบ่งออกเป็น 3 ส่วนครับ คือไปยังพอร์ต Survival จำนวน 40% และแบ่งไปยังพอร์ต Buffer ที่เป็นเงินสำรองอีก 30% ส่วนที่เหลืออีก 30% ก็จะถูกนำไปลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ เช่น กองทุนรวม หุ้น คริปโตฯ หรือลงทุนในธุรกิจอะไรก็ได้ที่คุณกำลังสนใจอยู่ เพื่อจะได้นำเงินไปต่อยอดในอนาคตนั่นเอง

ต่อมาเป็นพอร์ต Buffer ซึ่งเป็นเงินทุนสำรองของเรา ส่วนใหญ่พอร์ตนี้ผมจะเปิดบัญชีเทรด Forex ทิ้งไว้ เฉยๆ และนำเงินมาใส่ในบัญชีนี้ โดยจะไม่มีการขยับหรือเคลื่อนไหวใดๆ เลย หน้าที่หลักของพอร์ตนี้ผมเอาไว้ใช้ในการเติมเงินเข้าไปในพอร์ต Bet ซึ่งเงิน 100% ของ Buffer ก็จะทุ่มไปให้กองนี้หมดเลย เพราะพอร์ต Bet จะสามารถทำเงินให้กับเราได้มากที่สุดนั่นเอง (ตามที่ผมแนะนำเอาไว้ด้านบน) และไม่ต้องกลัวว่าเงินกองนี้จะหมดไปครับ เพราะตราบใดที่พอร์ต Wealth ยังคงทำงานอยู่ คุณก็จะมีเงินมาเติมในกองนี้เรื่อยๆ อย่างไม่มีที่สิ้นสุด

พอร์ตต่อมาคือพอร์ต Bet ซึ่งในพอร์ตนี้ส่วนใหญ่ผมจะรันโมเดลที่เป็นพวก Sniper หาโอกาสที่มี Win Rate สูงๆ ของกลยุทธ์ Mean Reversion และ Trend Follow เข้ามาใช้ในการเทรด จุดยิงที่ไม่สวยจะตัดทิ้งให้หมด ตัวผมเองในพอร์ตนี้จะดันความเสี่ยงไปสูงที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ ยิงแค่ 1-2 ไม้ก็พอ ได้เป็นได้ เสียเป็นเสีย กรณีที่ได้ มันควรจะได้กำไรขั้นต่ำ 2-3 เท่าของเงินทุนที่มันมีอยู่ กำไรที่ได้จากพอร์ตนี้จะเข้าไปยังพอร์ต Wealth ทั้งหมด 70% และเข้าไปยัง Buffer 30%

ต่อมาก็พอร์ต Survival Cost ที่ถูกสร้างขึ้นมาเพื่อนำกำไรที่ได้มาใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน ดังนั้นคุณจะทำพอร์ตนี้ไม่ได้เลย หากคุณยังไม่รู้ขนาดของ Cost ในแต่ละเดือนของครอบครัวคุณ ในส่วนนี้ผมได้จากการทำงบบัญชีส่วนบุคคลที่โค้ชหนุ่มแนะนำเอาไว้ (ลองไปไล่ดูวีดีโอย้อนหลังได้ ใช้เวลาทำจริงๆ 1-2 ชั่วโมงก็เสร็จแล้วล่ะ) ดังนั้นกำไรที่ได้จากพอร์ตนี้คุณก็ไม่ต้องกังวลอะไรแล้วครับ ทำได้เท่าไหร่ ก็ถอนออกมาใช้จ่ายได้เลยแบบไม่ต้องคิดมาก เพราะมันคือผลลัพธ์ของความสำเร็จที่คุณปูทางและสร้างมันมาทั้งหมดด้วยตัวคุณเองแล้วล่ะ

หลังจากมีเวลามากขึ้น ผมก็ทยอยทำในสิ่งที่อยากทำเยอะขึ้น ทั้งออกกำลังกาย มีเวลากับครอบครัว และเคลียร์งานอีกหลายๆ อย่างที่เคยคิดว่าจะทำแต่ไม่ว่างทำมันซักที ตอนนี้งานพวกนั้นเสร็จเกือบหมดแล้วจ้า ^^

ส่งท้าย

ผมคงจะคิดไม่ได้แบบนี้ ถ้าวันนั้นผมไม่สูญเสียทุกอย่างไปต่อหน้าต่อตา และผมก็ไม่อยากให้คุณต้องมาประสบพบเจอกับอะไรเลวร้ายแบบนี้ คุณต้องเข้ามาในตลาดมาแบบมืออาชีพ ต้องมีการบริหารจัดการพอร์ตลงทุนที่ครอบคลุมทุกกรณี นี่คือข้อแตกต่างระหว่างมืออาชีพกับผู้ที่จะเข้ามาทำเงินแบบฉาบฉวยแบบนักพนัน แต่ถือว่าคุณโชคดีกว่าผมเยอะ เพราะอย่างน้อยๆ คุณก็สร้างพอร์ต Wealth ได้ในทันที เพราะว่าผมเตรียมทุกอย่างเอาไว้ให้คุณหมดแล้ว ลองเข้าไปศึกษาในลิงค์นี้ดูนะ ว่าคุณจะเริ่มต้นพอร์ต Wealth ได้ในทันทีได้อย่างไร บทความนี้มีคำตอบให้คุณแน่นอน เอาล่ะ ไว้เจอกันใหม่ตอนหน้าครับ ถ้ามีอะไรดีๆ ผมจะพยายามเรียบเรียงและทยอยเอามาแชร์ให้คุณในบล๊อกนี้นะ

ปล. การจัดพอร์ตเทรดที่ผมแนะนำมันเป็นเพียงส่วนหนึ่งของการจัดในแบบฉบับของผมเอง ณ ช่วงเวลานี้เท่านั้นนะครับ หากคุณต้องการจัดให้เหมาะสมกับตัวเอง ลองนำแผนการจัดพอร์ตไปปรึกษากับผู้แนะนำการลงทุนของคุณที่มีใบ Certificate ดูก็น่าจะช่วยให้คุณไปถึงฝั่งฝันได้เร็วขึ้นด้วย หรือหากคุณจัดพอร์ตดูแล้วรู้สึกว่าแบบที่คุณจัดมันเข้าท่า ก็อย่าลืมส่งมาอวดผมบ้างนะครับ ผมจะได้เอามาลอกบ้าง (ฮาา)

อ้างอิง
บทความนี้ถูกเผยแพร่ครั้งแรกที่ https://www.thailandfxwarrior.com/forex/the-best-way-to-portfolio-management-in-forex-market/

บทความที่คุณอาจสนใจ
3 กลยุทธ์สุดชิล ทำกำไรได้ใน 30 นาที https://www.thailandfxwarrior.com/forex/seminar-gold-oil-forex-in-chiangmai-may-2022/
กลยุทธ์ และ เทคนิค เทรด ทองคำ รายวัน https://www.thailandfxwarrior.com/forex/day-trade-trading-setup-with-moving-average-in-forex-and-gold-xauusd/

# # # # # # #

ติดต่อเพิ่มเติมได้ที่
🌐 Website: https://www.thailandfxwarrior.com
💬 LINE: http://bit.ly/tradertum
📺 YouTube: https://www.youtube.com/c/ThailandFxWarrior
🐤 Twitter: https://twitter.com/tumtradingdiary
📖 Blockdit: https://www.blockdit.com/tradertum
👍 Facebook: https://www.facebook.com/TumTradingDiary/

สมัครต่อ IB เพื่อเป็นกำลังใจและรับ Service พิเศษ
👨‍💼 TMGM : https://portal.tmgm.com/register?node=ODA4MjI=&language=th
📗 กลุ่มไลน์ : https://bit.ly/traderdiary-mumu-line
💻 ดู Live สด : https://www.facebook.com/TraderDiaryPraewchompoo